バツイチ男が投資で未来を少し明るくしてみる

ほぼ高卒のバツイチ零細会社員が米国株への積立投資を中心に資産運用してます

2019年からポートフォリオに追加する米国株が決まらない

お疲れ様です。バツミラです。

私は現在、米国株13銘柄にのみ投資していますが、16銘柄を上限に毎年1銘柄だけ追加して良い、というMYルールを設けています。

今年も既に10月下旬に差し掛かり2019年 突入も近くなってきましたので、来年から投資する1銘柄を選ぼうと思っているのですが、中々決める事が出来ません。
1度 記事にしてみて頭の中を整理してみたいと思います。

選定基準

個人的オサライとして銘柄選定基準を優先度が高い順に書き出します。

  1. S&P500構成銘柄
  2. 連続増配年数20年以上
  3. 上記1・2を満たす出来るだけ時価総額の大きい銘柄
  4. 安定したキャッシュフローか
  5. セクター分散を少しは意識する

厳密に守っているワケではありませんが、こんな感じ。
ちなみに1~3は重視、4・5はフンワリ基準です。

マイクロソフト【MSFT】

Windowsでお馴染み、ソフトウェアの開発・販売を行う企業です。
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時価総額8,000億ドルを超える超大企業です。連続増配年数17年と基準の20年に満たないですが、配当性向も2017年時点で60%代なので、これからも増配し続けると思っています。

一度 手放した銘柄ですが、もの凄いキャッシュ創出力を理由に、現在のところ最有力候補です。

特に大きな懸念事項ありませんが、しいて挙げるなら、保有銘柄の【IBM】と被る、という事ぐらいでしょうか。

シェブロン【CVX】

石油を始めとするエネルギー関連製品を扱う企業で、世界に6社あるスーパーメジャーの内の1社です。
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連続増配年数は30年以上、時価総額は2,000億ドルを超えますので、基準は十分にクリアしていますが、正直言うと『【CVX】ではないかな』と思っています。
こちらも以前に手放した銘柄です。

懸念事項は2つ

  • 既に保有済みのエクソンモービル【XOM】と被る
  • キャッシュフローが安定していない

ユナイテッド・テクノロジーズ【UTX】

複合企業(コングロマリット)であり、航空機のエンジン・空調装置・エスカレーターなど多くの分野で研究・開発・製造を行っています。
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連続増配年数は24年、時価増額は1,000億ドル以上、なので基準としては申し分ないのです。
またまたコチラも以前に手放した銘柄です。

懸念事項は2つです。

  • フリーキャッシュフローが安定しない
  • 営業キャッシュフローマージンが低い

ロウズ【LOW】

ホームセンターですね。主に北米で展開しています。
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連続増配年数は56年で堂々の配当王銘柄、時価増額は900億ドル以上です。
小売なので保有銘柄のウォルマート【WMT】なので被る気もしますが、と思いましたが売っているものが違うのでアリかなと。

懸念事項は【UTX】と同じです。

  • フリーキャッシュフローが安定しない
  • 営業キャッシュフローマージンが低い

その他

上記4銘柄が有力候補なのですが、セクター分散の意味で金融系の銘柄も欲しいな、と考えています。

商業銀行大手でバフェット銘柄としても有名なウェルズ・ファーゴ【WFC】は過去の配当貴族銘柄ですが、減配実績アリです。
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クレジットカード大手のビザ【V】は連続増配年数が物足りません。現在は11年です。
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医療保険大手ユナイテッドヘルス【UNH】も魅力的なキャッシュ創出力ですが、やはり連続増配年数が9年と少し短いです。
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投資したい銘柄を書いていくとキリが無くなってきましたので、この辺にしときます(笑)

最後に

現状、投資したい順位を挙げていくならば
MSFT>UTX=金融系>LOW>CVX
となります。

今回挙げた企業は いずれも長期的にはS&P500と同等もしくは上回るリターンを生むと予想しますので、エイヤ!ソイヤ!で決めてしまっても良い気もするのですが、せっかく1年に1回だけの個人的イベントなので、楽しみながら もう少し悩んでみたいと思います。

『わざわざ記事にしてみて、頭の中は整理は出来たか?』
いいえ!まったく出来ませんでした(笑)むしろ余計に悩んでしまいそうです……

本日もご覧いただき、ありがとうございます。