バツイチ男が投資で未来を少し明るくしてみる

ほぼ高卒のバツイチ零細会社員が米国株への積立投資を中心に資産運用してます

資産状況 37ヶ月目 2018年9月

お疲れ様です。バツミラです。

仕事・プライベートが超忙しかった9月も、もう後半になり無事に給料日を迎える事が出来ました。
今月も全資産の状況を記事にしたいと思います。

前月の資産状況
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資産運用状況

資産運用状況チャート
(2015年8月12日 ~ 2018年9月25日)
(百万円)

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米国株が円ベースで好調に推移しておりますので、今月も資産が増えています。損益額が1ヶ月で約35万円も増えています。ぐへへ。

損益率も年率換算で2%になっており、私が借り入れている住宅ローン変動金利0.875%を上回っています。これは何を意味するかというと、この37ヶ月間だけを見れば『住宅ローンを繰上返済するよりも、自分で資産運用をしていた方が良かった』という事になります。とは言え借金をして株式投資している状況に変わりありませんので、あまり調子に乗らないようにします。

資産状況

資産状況(アセットアロケーション)
(2017年3月25日 ~ 2018年9月25日)
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今月初めに終身型生命保険(変額)を解約しましたので、変額保険は比率0%となりました。今後、変額保険の項目は邪魔になりますので、どういう風にグラフを変更するか思案中ですが、変額保険の中身は100%海外株式だったので、米国株に合算してしまおうかな、と思っています。あ、『外貨』の項目も削除する予定です。
ちなみに変額保険は約3年間の契約、約34万円の払込、約16万の解約返戻金でした。

米国株の割合が81%を超えておりますが、まだ比率を高めていく予定で、今月も約16万円程度のドルを買付して米国株を買増します。買増する銘柄は今月は【MDT】【MO】【KO】の3銘柄になりそうです。

資産配分方針

私の目標資産配分ですが、今まで言及した事が無かったですね(笑)
ザックリですが下記の通りです。

資産クラス
目標
レンジ
現金(USD含む) 5% 5~10%
米国(海外)株 90% 85~90%
ひふみ年金 5% 4.5~5%

補足が多々ありますので、今後どこかで記事にしたいと思います。

今月は変額保険の解約返戻金が入金されましたので、現金比率を5%→7%に上げました。2019年12月末には現金比率が10%になるようにしたいな、と考えております。

その他の資産

上記とは別管理の資産(負債)を書き出します。

  • 住宅ローン残高:-19,959,739(残り約28年)
  • 引き落とし口座:約75万
  • 生活防衛費:0

住宅ローン残高が2千万円を切りました。
私は変動金利で借り入れていますので、長期借入金利が少し上昇しているのが気になります…

さいごに

ブログ開始当初の資産額が時価ベースで約770万円だった事を考えると、5ヶ月で110万円も資産が増えている事になります。貯金だけでは到底 達成できない金額で、投資しているからこその増加額です。
平均的な年収しかないにも関わらず、住宅ローン・養育費の支払を抱えるバツイチ男の資産はこれからも増えていきまっせー!


巷では大幅な市場調整(リセッション)が近付いていると言われています。
その時の私の役割は『メシウマ』報告をする事だと自覚していますので、ご安心下さいませ。
私以外の方は株高に浮かれる事なく、現金比率を上げるなど、リスク管理を怠らないようにして下さいね。

本日もご覧いただき、ありがとうございます。

次月の資産状況
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