バツイチ男が投資で未来を少し明るくしてみる

ほぼ高卒のバツイチ零細会社員が米国株への積立投資を中心に資産運用してます

変額保険返戻金状況 34ヶ月目 2018年7月末

お疲れ様です。バツミラです。

今月も解約を出来ず、もとい面倒臭いから解約せずに、継続契約している終身生命保険(変額型)の解約返戻金状況を記事にしたいと思います。
いつも言っていますが、保険は保険、資産を増やす為に契約するものではありません。

前月の変額保険解約返戻金状況
www.batsumira.com

返戻金の運用状況

解約返戻金 推移チャート
(2015年10月1日 ~ 2018年7月31日)
(円)(34ヶ月経過)

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損益額は先月よりは少し改善しております。とは言え、この保険を契約せずS&P500に連動する投信に投資していた場合と比較すると、まだまだ開きがあります。

期間別リターン

この変額保険のウェブサイトを見ていると、運用成績が載っていましたので、今後は運用成績を期間別リターンにして貼り付けていきたいと思います。

変額保険運用指数
期間別リターン
(2018年6月末)
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注目は15年以上、特に設定来リターンですね。20年近くの成績でS&P500に年率5%以上の差をつけています。初めてS&P500と運用成績を比較してみましたが、自分でもかなり驚いています。
解約しないで、このまま満期まで契約しようかな、と思ってきました(笑)
しかし実際に運用に回されるのは、月々の保険料の60~80%なので、投資と比較してしまうと不利な事は確かです。
当然ですが、これは『保険』なので、月々の保険料の20~40%は実際の保険費用として徴収されています。

運用資産内訳

この変額保険は『世界の優良な株式』で運用されています。
国別割合で言うと、
米:約50%
英:約20%
といった感じです。

2018年5月末時点での主な保有銘柄の中で、私好みな銘柄は下記になります。

TICKER 市場 会社名
MSFT マイクロソフト
UL ユニリーバ
MDT メドトロニック
V ビザ
RB レキットベンキーザー

さいごに

今回は初めて長期の運用成績を見ましたが、自分でもビックリするぐらい好パフォーマンスでした。
うーん、独身バツイチ男の自分に保険は不要なんですけど、この変額保険は運用を追いかけたくなります。

本日もご覧いただき、ありがとうございます。

次月の変額保険解約返戻金状況
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