バツイチ男が投資で未来を少し明るくしてみる

ほぼ高卒のバツイチ零細会社員が米国株への積立投資を中心に資産運用してます

世界金融危機時に保有米国株がどれだけ下落したか気になるバツイチ男

お疲れ様です。バツミラです。

私は2017年3月にインデックス投資から米国株投資に切り替えました。
米国株ではディフェンシブな銘柄へ投資していますが、インデックス投資と比較してリスク(資産価値の変動幅)はどうなのか気になったので、100年に1度と言われた2007年6月末~2009年2月末(以降、金融危機 と表記します)の下落率を計算する事にしました。

注意事項

  1. 円建
  2. リターンは配当込み(税引き前)(参考)
  3. あくまで過去のリターンと下落率(未来は知らない)

金融危機時の米国株リターン

という事で、私が現在保有している12銘柄の米国株が金融危機時、どのような下落率だったのかを計算してみました。
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私の保有銘柄の1つ【MDT】が入っていませんが、まだ構成比率が1%程度なので除外しました。

S&P500の-59%は凄いですね…
当時、私は投資や資産運用に全く興味が無かったので、詳しい事は わかりませんが、地獄絵図のような状態っだったのは 何となく想像できます。金融危機を乗り越えて長期投資(バイアンドホールド)されていらっしゃる方は本当に凄い精神力を持っておられると思います。

AT&T【T】よ、君は『債券のような個別銘柄』ではないのか?私の保有銘柄中No.2の下落率を誇っているではないか。
この記事を書いていて無性に【T】を手放したくなっています。20年の長期リターンで見てもS&P500と互角やし(配当利回りが高い分、税金面で不利か…)、リスク値は高いし、何かエエとこ有るんか?

気付いた点を書き殴っていて脱線していますが、ポイントは次!
表中の12銘柄を均等に保有していた場合、金融危機時のリターンは-33.5%
インデックス投資されている方には共感してもらえると思うのですが、コレはかなり良い数字です。S&P500の約半分程度しか下落していません。

ちなみに主要なインデックスの金融危機時のリターンは下記のようになりました。
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(出所:『myINDEX』さん)
先進国REITの下落率-73%は半端ネェ!

金融危機を経た20年の米国株年率平均リターン

上記のようなエゲツない金融危機を経た、1998年5月末~2018年5月末の年率平均リターンも合わせて見てみたいと思います。
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S&P500は相変わらず優秀で、金融危機時の-59%が無かったかのように年率平均で5.4%というリターンを叩き出しています。
ちなみに2002年には-30%近い暴落もありました。

表中の12銘柄を均等に保有していた場合の20年平均年率リターンは6.8%と優秀ですが、配当に掛かる税金を考慮すると実際には5.8%ぐらいでしょうか。
そんな事を言い出すと『S&P500 ETFも分配金が出るやん』となって収拾がつかないので、気にしない事にします。

適当なポートフォリオとのリターン・下落率比較

私の米国株ポートフォリオが金融危機時にどのぐらい下落したか わかったので、主要インデックスで同じような下落率になるポートフォリオを作って、比較してみたいと思います。
比較する項目は20年の平均年率リターンと金融危機時の下落率です。
(主要インデックスの画像やデータの出所は全て『myINDEX』さん)

私の米国株PF

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平均リターン:6.8%
下落率:-33.5%
この数字、シャープレシオが0.6を超えそうww

ポートフォリオ1

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平均リターン:3.9%
下落率:-34.1%

ポートフォリオ2

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平均リターン:4.1%
下落率:-35.3%

私見

だいぶ安全なポートフォリオばかりですね。
私の米国株PFは上記のようにリスク低めの主要インデックスPFと似たようなリスク値だと推測できます。

いつも言っていますが、インデックス投資を否定していません。
もし知人に『オススメの資産運用法を教えてくれ』と頼まれたら、(原則、答えませんが)0.1秒以内に『インデックス投資』と答えます。
私は金の亡者なのでインデックス投資より1%でも2%でも高いリターンを得たいから、米国の個別銘柄に手を出しているだけです。
現状、惨敗ですけどね!(怒)

さいごに

あくまで過去のデータですが、私の米国株ポートフォリオは凄く安全だと わかりましたので、これからも安心してビクビクしながら積立投資を続けていきます。
だがAT&T【T】、お前は別や!ポートフォリオからクビにするか、真剣に考えてやるからな。(考えるだけ)

本日もご覧いただき、ありがとうございます。